96届经济学院朱渊校友专访：二十载深耕路与行业观察
2022级经济学院本科肖雨黛
一、求学轨迹：从复旦世界经济系到杜克课堂，知识体系的两次跨越
1996年，我从复旦大学经济学院世界经济系毕业，当时我们专业分国际经济和国际贸易两个方向，后来合并成了国际经济与贸易。本科四年打下了经济学基础，研究生阶段我想看看国外的教学体系，拓展下自己的视野，所以毕业后选择赴美国杜克大学攻读经济学。
杜克的学习节奏和国内完全不同。国内本科学习相对轻松，考试前复习一下就能过；但美国研究生阶段压力很大，每周都有作业要交，还有大量的阅读任务，微观、宏观、计量经济学这些核心课程对数学的要求特别高，我第一年几乎都在补数学基础。不过这种高强度的训练，确实让我的逻辑思维和分析能力提升了不少。
2015年，我又去读了高金EMBA。当时觉得自己经济学背景够了，但金融实务方面还有欠缺，想系统补一补；另外，那时候很多人都在读EMBA，也算顺应潮流，还能拓展一下社交圈，毕竟行业里的人脉很重要。
二、职业深耕：从国际业务到资产配置，同一公司的不同赛道
我毕业回国后就进了海通证券，一直待到现在，中间公司经历了合并，变成了国泰海通证券，但我从没换过公司，只是换了不同的部门。
最早在国际业务部，主要做境外机构客户的境内证券投资经纪业务，算是客户经理，服务QFII和RQFII客户，这一做就是十几年。那时候国外投资人刚开始进入国内市场，我们要帮他们适应规则、处理交易。
2015年，海通并购了一家欧洲的投行，我被派到伦敦工作，负责中国企业在欧洲发债、卖股票，还要搭建沪伦通业务。在伦敦的那段时间，感觉国内外工作氛围差别很大：英国人不加班，福利也好，但行业调整频繁，每年都会有裁员；国内就不一样，大家都很拼，节奏快，但像我们公司合并的时候，人员过渡很平稳，一个人都没走。
2018年回到国内海通后，我开始从事金融产品代销业务，就是银行理财里卖的那些公募基金、私募基金、信托产品。现在在资产配置部，除了传统的金融产品代销业务，还有给分支机构的客户提供资产配置建议，就是从投资者视角出发，根据不同类型客户的风险偏好和资产持有期限给与各类基金的组合建议。
三、部门差异：从“销售”到“生产”，能力要求大不同
以前的国际业务部是对客部门，算是销售部门，核心是服务客户。我们要把公司的研究报告、衍生产品推荐给客户，帮他们解决开户、交易这些问题，需要大概知道产品背后的逻辑，能推销出去。国际业务的客户都是海外大的投资银行、长线基金和对冲基金，对英语的要求比较高。
现在的资产配置部更像中台的生产部门，要自己做资产配置的研究报告，设计基金组合和交易解决方案。比如给不同资产规模的客户做方案：100万以下的零售客户，可能推荐货币基金、短债产品；100万到500万的客户，推荐一些有门槛的私募基金；高净值客户就定制组合。除了组合配置的建议，还需要提供客户资产配置的解决方案，通过对客户年龄、收入、风险偏好、投资期限等基本要素的画像，系统生成匹配客户的资产组合，通过客户端为客户动态生成匹配的投资配置组合。
我们部门有差不多50个研究员，按领域分：有的看债券，有的看主动权益，有的看量化、ETF，还有的看衍生产品。每个领域都有专门的方法论，比如分析债券用债券的一套指标，分析量化产品就看模型表现，都是很细分的。部门还有近50人的产品运营团队，负责通过智能科技的手段，提供客户资产配置的解决方案。
四、行业观察：金融赛道多，选择要结合个性
金融行业细分领域很多，大的方向大概分几类：
客户端：服务企业客户（比如投行做上市）或投资人客户（比如客户经理）；
专业岗：行业研究员、基金研究员，对专业要求高；
后台岗：风控、合规，风控对数理要求高，合规多招学法律的；
技术岗：IT运营，学计算机的多；
通用岗：财务、行政，所有公司都需要。
如果想进监管层，证监会是公务员编制，负责制定行业监管政策；证券业协会、基金业协会是事业单位，负责制定行业的自律规范；交易所是金融基础设施，为全行业提供产品发行和交易的基础设施服务，不以盈利为目的。这些地方门槛高，但视野不一样，更加高层和宏观。
五、实习与学习：别盲目跟风，打好基础最重要
现在的学生实习太早了，大一就开始，其实没必要这么焦虑。实习要看能不能学到东西，要是光复印、打杂就没意义，最好能有老师带你写报告、做研究。
学校里学的理论是基础，比如金融工程里的夏普比率、Gamma比率这些指标，都是研究基金的基本方法，但更多的还是要在工作中实践。行业里有很多人自己研究模型，比如量化私募，应用人工智能、机器学习、神经网络等学科模型做股票或者基金，要不断测试模型的有效性。
复旦的资源很好，图书馆、数据库都能用，还有校友资源，要珍惜。本科同学毕业后各有发展，有的做学术，有的进企业，现在每年还会聚会，互相联系，这种关系很有用。
六、给学弟学妹的建议：想清楚方向，利用好校园资源
核心是想清楚自己要走哪条路：如果对学术感兴趣，那就尽早跟着导师做课题，争取读个硕生甚至博士，不管国内还是国外，沉下心在专业领域钻深一点；如果打算毕业后直接进入行业，那实习要趁早，但别盲目跟风，找能真正学到东西的岗位，比如跟着写报告、做研究，同时本科的基础一定要打牢，复旦的课程虽然理论性强，但都是后续发展的底子。
学校的资源要充分利用。双学位能拓宽视野（比如经济学类+AI），海外交换、图书馆的数据库这些机会，毕业后再想接触就难了。工具类的技能比如Python、SQL学一学，工作中很实用。硕士阶段再准备下行业资格证书，比如CFA、CPA这类证书。
就业不用太焦虑，复旦的牌子足够让你们找到不错的工作，关键是结合自己的个性选方向——外向、喜欢跟人打交道的，试试销售类岗位；能沉下心、喜欢钻研的，做研究员或风控更合适。
金融行业说到底是服务业，耐心和持续学习的能力很重要，只要找准方向坚持下去，总会有属于自己的舞台。
