数路笃行，融光致远
[访谈对象]卓羽（北师大统计本科、复旦2012级数学博士，现任UBS Tech Lead）
[访谈人]杨唯茜（统计本科，现就读于上海数学与交叉学科研究院）
[访谈时间] 2026年1月17日（周六）10:16 - 11:35（GMT+08）
[访谈地点]光华楼二层开放区
一、前言
访谈人：学姐，您可以先补充分享一下您的个人经历吗 — 比如为什么在工作和读书的岔路口为什么选择继续深造、攻读博士学位的研究方向、工作后的职业轨迹等等？
卓羽学姐：我本科是在北师大数学学院读的统计学，偏向概率方向，后来没有太多犹豫，就直接选择直博了。一开始其实没有考虑过进入业界，更偏向走学术路线，一方面是北师大的学术氛围十分浓厚，数学学院的老师们都很纯粹，不张扬、不浮躁，一心扑在研究上，身边的同学也都很优秀，大家一起泡图书馆、一起讨论课题、一起为了一个难题反复琢磨，那种纯粹做研究、追寻真理的环境，让我觉得很安心，也很有归属感；另一方面，那时候的我，暂时没有明确的职业规划，只想着把眼前的事情做好、把专业学扎实，至于未来要走哪条路，并没有过多去想。
博士阶段我的研究方向是随机最优控制，现在回想起来，当年深耕的这个方向，在金融领域的应用其实很广泛，也算是为我后来的职业道路，悄悄埋下了一颗种子。读博的那几年，我还兼职做了两年金融专硕的辅导员，不算忙碌，慢慢褪去了几分学生的青涩，也对“专业落地”有了一点点模糊的认知。
师门里有师兄师姐去了外资银行，后来，在机缘巧合之下，通过师姐的介绍，我去了UBS实习。这一去，就在毕业后转正了，也没有换过工作，不知不觉间，已经在这里工作了快八年。刚开始实习的时候，我在模型验证团队，主要做风险控制相关的工作，一开始也会感觉到生疏，很多东西都要从头学起，偶尔也会出错、也会迷茫。后来慢慢熟悉、慢慢上手，到现在成长为兼顾技术和管理的角色。我们平时的工作，大多和金融量化产品定价、风险控制有关，会用到随机模型、蒙特卡洛模拟等方法，核心目标是要让模型算得又快又准，为交易提供有力的支持。对我来说，需要带着团队往前走，关注到每一位团队成员的成长，也要做具体、与业务强相关的分析工作。
二、破界择路
访谈人：学姐，您选择了攻读博士的时候，是怎么评估自己的能力的？有没有过特别难以抉择的时刻？现在回过头来看，有没有什么新的感悟？其实我自己也有个小困惑，平时做选择的时候，总是想太多、顾虑太多，担心自己选错，担心自己做不好，反而容易陷入内耗，不知道该怎么办才好。
卓羽学姐：这个困惑我相信许多临近毕业的年轻人都有，包括我当年，也一样。选择直博的时候，我并没有太多复杂的考量，也没有刻意去评估自己的能力，没有想过自己到底能不能做好，更多的仍然是被身边的环境，就像之前提到的那样，和心底的热爱推着走。那时候的我只是觉得，直博也是一种不错的选择，能让我更专注地在自己喜欢的领域里沉淀下来，不用被外界的声音打扰、不用急着去考虑谋生、不用在浮躁的环境里迷失自己。而且，工作之后再想静下心来深造，精力难免会被分散，身边的干扰也会更多，不如先心无旁骛地多学一点东西、多沉淀一点力量，哪怕暂时看不到回报，哪怕未来用不上，这份沉淀，也一定会成为自己的底气。
难以抉择的时刻，肯定是有的，尤其是读博后期的彷徨和迷茫。那段时间，我慢慢发现了自己在科研领域的短板，其实很明显。我的导师科研风格很严谨，会引导我们自己去思考、自己去尝试、自己去碰壁，但独立开展数学科研工作是非常困难的，很多时候，一个课题要琢磨很久，才能找到一点点方向，有时也会因为做不出成果而自我怀疑。虽然最后顺利毕业并拿到了博士学位，身边的人都在为我开心，可我心里明白自己可能不太适合继续下去。那段时间，我也在纠结，不知道自己未来是继续坚守学术，还是转身走向业界，去尝试一条全新的、未知的路。现在回过头来看，我很庆幸自己当时没有盲目坚持，也没有轻易放弃，更没有一直陷在内耗里。其实，选择本身没有对错，没有哪一条路是绝对正确的，也没有哪一条路是绝对错误的，重要的是，在选择之后，不要后悔，不要回头看，要学会在成长中调整方向，要学会接纳自己的不完美，要学会在试错中找到适合自己的路。
年轻人思考多一点是好事，说明你足够认真、足够谨慎，可不要过度内耗，不要在原地反复纠结，不要因为害怕失败而不敢尝试。与其在脑海里反复设想各种可能，与其担心自己做不好，不如勇敢地去尝试，去体验，去碰壁，去成长。只有亲身经历过，只有真正去做了，才能知道自己真正想要什么，才能知道自己到底适合什么，才能慢慢摆脱迷茫，找到属于自己的节奏。这些经历会慢慢帮你看清自己的优势和短板，帮你慢慢沉淀，帮你找到适合自己的路，不用急，慢慢来就好。
访谈人：谢谢学姐的理解和开导，我会努力寻找到自己的路。那您在求学路上积累的专业知识，对您现在的工作带来了哪些帮助呢？有没有哪些特定的知识或者技能，在工作中高频应用？
卓羽学姐：其实工作中能直接用到的、当年在学校里学到的具体知识，大概只有20%到30%，比如一些数学基本功、专业理论基础这些，很多深奥的理论推导，在实际工作中，其实用不上太多，但我一直觉得，求学路上积累的，不仅仅是具体的知识，最重要的是思维方式和专业素养，而这些，虽然很难去量化或者具体化，但它们对我现在的工作和生活来说，才是最宝贵的积累。
虽然在工作中不会直接用到所有的理论推导，不会让我每天都去做复杂的公式演算，但这种严谨的逻辑思维、深度分析问题的能力，这种遇到难题不退缩、反复琢磨的韧劲，让我在面对工作中遇到的问题时，能够快速抓住问题的本质，理清逻辑关系，更快、更清晰地找到解决问题的方法。比如我们平时做结构化产品定价，需要用到各种数学模型和算法，当年在学校里培养的数学思维，让我能够快速理解模型的原理，再基于我的工作经验，也能根据实际业务需求，对模型进行优化和调整。其实，求学路上的每一份努力，都不会白费，那些你看似用不上的知识和技能，那些你默默沉淀的时光，那些你咬牙坚持的日子，终会在未来的某一天，成为你脱颖而出的底气，成为你面对困难时的勇气，成为你前行路上的力量。
访谈人：学姐，对于我们这些博士生来说，该如何借助身边的资源，为自己的未来铺路呢？我有时候会觉得自己没有向上社交的底气，不知道该如何主动去链接身边的资源，认为自己的积累仍然不够拿得出手。
卓羽学姐：我的导师虽然没有直接建议我进入业界，可他一直鼓励我们参加学术交流活动，要多了解别人在干什么，不能一直待在“自己的世界”里；我的同门，师兄师姐们都很优秀，他们有的走了学术路线、有的进入业界，在自己的岗位上发光发热，我也因此有机会和优秀的前辈交流，这为我后来进入UBS实习，打下了很好的基础。
至于你说的“没有向上社交的底气”，其实大多数前辈，都是很温柔、很愿意帮助年轻人的，他们不会因为你不够优秀而轻视你，反而会因为你的真诚愿意多指点你几句、愿意给你一些帮助。向上社交，从来都不是刻意讨好，也不是盲目攀附，不是刻意去结交所谓的“人脉”，而是平等的交流、真诚的学习，是带着一颗谦逊的心，去请教、去倾听、去成长。每个人都有成长的过程，每个人都有迷茫和不懂的时刻，那些优秀的前辈，也曾经和你一样，也曾经有过青涩和彷徨。
对于博士生来说，借助身边的资源，其实可以从身边的小事做起，不用急于求成，不用追求一步到位。比如，多和导师沟通，不要等到有问题的时候才去找导师，平时可以多主动向导师汇报自己的学习进展，多和导师聊聊自己的困惑和迷茫，多请教导师关于职业规划的建议，导师的经验比我们丰富很多，他们的一句点拨，可能会让你少走很多弯路；多和同门交流，和身边的同学相互鼓励、相互帮助，分享自己的困惑和感悟，学习他们的优点和经验，一起成长、一起进步；也可以多参加一些学术讲座、行业论坛，多走出校园，去接触外面的世界，去了解行业动态，主动链接一些业界的前辈和同行，积累自己的人脉资源，拓宽自己的眼界。最重要的是，要不断提升自己、不断沉淀自己，才能吸引到同样优秀的人，才能和他们并肩前行、相互赋能。
访谈人：明白了，学姐！那您是否建议博士生在在读期间，多参与业界实习，即使还没有决定走学术界还是工业界？如果参与实习，该如何平衡实习与科研任务呢？我有时候会担心，实习会影响科研进度，可又害怕不实习，未来走进业界，会跟不上节奏，会不适应工作环境。
卓羽学姐：我挺建议的，因为实习，就像是一个“试错”的机会，一个了解自己、了解业界的窗口，它能让你真正走进业界，了解行业的需求，了解工作的节奏，打磨自己的实操能力，也能让你看清自己，到底适合学术，还是适合业界，到底喜欢什么样的工作，到底想要什么样的生活。虽然我是博五去的实习，但其实现在的环境并没有给大家留下比较充足的试错机会，因此最好是能够提前锚定方向。
至于如何平衡实习与科研任务，这其实是一个很现实的问题，也是很多博士生都会遇到的困惑，没有绝对完美的平衡方法，也没有一成不变的答案，关键在于你要明确自己的优先级，要学会合理分配时间和精力，要根据自己的实际情况，做出适合自己的选择。如果当前的科研任务比较繁重，临近毕业，需要抓紧时间完成论文、发表文章，那么你就应该以科研为主，不要耽误自己毕业；如果科研任务相对轻松，还有比较充足的时间，还有很多可以自由支配的精力，那么也可以适当多投入一些精力在实习上，深入了解行业，积累实操经验，打磨自己的能力，慢慢找到自己的职业方向。
还有一点很重要，就是要学会高效利用时间，合理分配精力，不要浪费每一分每一秒，不要在无效的事情上消耗自己。实习的时候，就全身心投入，认真完成工作任务，多学习、多请教、多积累，珍惜每一次学习和成长的机会，争取在有限的时间里，收获最多的东西；回到学校，就快速切换状态，专注于科研工作，静下心来，认真做课题、写论文，不要让实习的事情影响自己的科研心态。
三、以知驭行
访谈人：学姐，我去年实习的时候，最大的感受就是，工作和学习的差异太大了，工作环境更现实，压力也更大，而且对实习生的培养路径不明确，需要我们速成，很多事情都要自己去摸索、自己去尝试，心态上发生了很大的变化。因此想请教您，从职场新人成长为团队负责人，在这个过程中，您对工作的视角有什么变化？每个重要的职业阶段，都遇到过哪些挑战，又是如何克服的？
卓羽学姐：你说得很对，工作和学习，确实是两个完全不同的环境，也需要两种完全不同的状态，心态上的转变，是每个年轻人从校园走进职场，都必须经历的过程，也是成长的必经之路。在学校里，我们可以慢慢学习、慢慢沉淀，不用急于求成，遇到问题，有老师和同学帮助我们，有足够的时间让我们去调整，也能做到尽善尽美；但在工作中，没有人会手把手教你，公司需要的是能快速创造价值的人，要求你在最短的时间内上手新东西、解决新问题，要求你对自己的工作负责。对于博士生来说，我们可能习惯了严谨、习惯了细致，但在工作中你也需要考虑到产出效率，不能因小失大；这点可能放在重实操的硕士生或者本科生身上就有许多不同，他们接到工作上的任务可以快速产出，而我们可能因为学习习惯会陷入细节中，但就像前面提到的一样，我们的经历所培养的思维习惯也能让我们在工作中的一些方面更突出。
当然，成长从来都不是一帆风顺的，没有谁能一下子就适应新的环境，没有谁能一下子就做好所有的事情。出现问题，就当作是一次成长和沉淀，认真总结自己的不足，快速学习新的知识和技能，一点点改进、一点点进步；遇到困难和挫折，就告诉自己，再坚持一下，再努力一下，只要不放弃，就一定能看到希望，就一定能慢慢变好。从职场新人成长为负责人，我最大的视角变化，就是从“关注自己”转变为“关注团队”，主观能动性也会更强。刚开始工作的时候，更多精力是放在如何修好这个BUG、如何完成这项具体的事情；现在则会更多思考如何去改进，也要对整个团队的成果负责。这种转变，其实是一种责任的转变，也是一种成长的转变。
其实，职场中的挑战，从来都不是用来打败我们的，而是用来成就我们的。每一次挑战，都是一次成长的机会，每一次克服困难，都是一次能力的提升。只要你能维持积极的心态，愿意付出努力，愿意长久学习，就能走出更好的职场之路。
访谈人：金融和互联网行业，变化都很快，竞争也很激烈，您平时工作应该也很忙，会不会规划空闲时间去参加讲座、活动，提升自己呢？您是如何平衡工作与自我提升的时间安排的？我有时候会觉得精力不足，不知道该如何平衡工作和自我提升。
卓羽学姐：我从事的量化工作，需要扎实的数学基础、实操能力和金融知识，而且行业变化、政策变化的确也很快，需要不断学习新的模型和算法，不断更新自己的知识储备，不断提升自己的专业能力。这个问题其实是很多职场人的共性困惑，尤其是在金融、互联网这种快节奏、高压力的行业，很多人都会有这样的感受，觉得工作太忙、压力太大，没有时间去自我提升，觉得自己每天都在忙碌中度过，却没有什么成长和收获，慢慢就陷入了内耗和迷茫。我平时确实会学习新的知识和技能，但不会盲目去参加各种活动，也不会给自己安排太多的学习任务，不会让自己陷入过度忙碌的状态，会根据自己的工作需求有针对性地去学习、去提升，做到有的放矢。
至于如何平衡工作与自我提升的时间安排，我觉得关键在于“高效”，要高效利用工作时间，把工作中的事情在工作时间内高效完成，尽量减少无效的忙碌，才能有更多的空闲时间去自我提升，去陪伴家人和朋友，去享受生活。还有一点，就是要学会平衡工作与生活，不要把所有的时间和精力，都投入到工作中，也要给自己留一些时间，陪伴家人和朋友，做一些自己喜欢的事情，放松自己的心情，恢复自己的精力。工作很重要，自我提升很重要，但生活也同样重要，家人和朋友也同样重要，身心都处于一个良好的状态，才能收获属于自己的幸福和快乐。
访谈人：学姐，您在工作中，有没有过主动跳出舒适区的故事？面对职场中的复杂人际关系，您有什么经验之谈吗？
卓羽学姐：当然有，其实工作本身就是一个不断跳出舒适区、不断突破自己、不断成长的过程。从学术转向业界，是跳出舒适区；从数学转向业界量化，是跳出舒适区；从职场新人成长为团队负责人，也是跳出舒适区。每一次跳出舒适区，都伴随着迷茫和恐惧，都伴随着困难和挑战，但每一次跳出舒适区，都让我收获很多。如果能学会主动跳出舒适区、学会拥抱变化、学会勇敢面对未知的挑战，就会慢慢明白，舒适区就像是一个“温水煮青蛙”的环境，长期待在舒适区里，你会慢慢变得懈怠、失去前进的动力。勇敢地去尝试、去挑战、去突破，才可能提升自己。
职场中的人际关系，其实并没有你想象的那么复杂，也没有那么可怕，只要你用心去对待，就能和同事、领导相处得很融洽，就能让自己在工作中更舒心、更顺利。我觉得，最重要的就是“真诚”和“边界感”。遇到问题，要主动沟通，要能平和说出自己的想法和观点；同时，也要保持边界感，职场不是朋友圈，尊重别人的生活，尊重别人的底线。保持真诚、守住边界，用心对待身边的每一个人，认真做好每一件事，不卑不亢、不慌不忙，不迎合、不讨好、不卑躬屈膝，也不傲慢、不冷漠、不目中无人，这样才能建立良好的职场人际关系，才能赢得别人的尊重和认可，才能让自己在工作中更舒心、更顺利，才能更好地开展工作。
访谈人：学姐，您对当前从事的金融量化行业，未来的发展有什么看法吗？对于我们这些想要进入这个行业的年轻人来说，您有什么建议吗？
卓羽学姐：我还是比较看好金融量化行业的发展前景的。随着金融市场的不断发展，随着科技的不断进步，随着人们对金融服务需求的不断提升，量化分析在金融领域的应用也会越来越深入。那些既有扎实的数学基础、编程能力，又有丰富的金融知识和实操经验的复合型人才，是很受行业青睐的。不过，行业的竞争也会越来越激烈，门槛或许也会越来越高。
对于想要进入这个行业的人来说，我有几点小小的建议，希望能帮到你们：第一是打好基础，不要急于求成，不要追求一步到位，才能走得更远、更稳；第二，一定要保持持续学习的态度，不断更新自己的知识储备；第三，如果希望走向业界，那么注重实践，多参加实习和项目积累更多实操经验；第四，保持创新的思维和解决问题的思考能力、学会跳出传统的思维模式，虽然不再在学术界，但也需要我们用新的视角、提出新的方法去解决各种各样现实世界的复杂问题。
